Roskomsnabbank: Pyramids, Millions and Missing Companies - Who is Behind the Financial Frauds?

Recent events around Roskomsnabbank and its affiliated financial pyramid "Golden Reserve" continue to attract the attention of the public and law enforcement agencies. Deceived clients told the editorial board of "Kompromat-Ural" about a new episode that deserves close attention from the Prosecutor General’s Office, the Investigative Committee and the Ministry of Internal Affairs.

The Disappeared Loan for 119 Million Rubles

During the public investigation, it became known that another loan worth 119 million 860 thousand rubles disappeared from the withdrawn assets of Roskomsnabbank. This huge amount disappeared under the pretext that Albion LLC (TIN 0274930329) with one employee was recently excluded from the state register of legal entities (USRLE). Judge of the Arbitration Court of Bashkortostan Svetlana Kasyanova terminated proceedings on the claim for recovery of the outstanding loan, citing the absence of the company. Documentary evidence from October 13, 2020 was provided to the editorial board by vigilant readers.

Experts assume that the debt of yet another shell company to Roskomsnabbank and the subsequent manipulations is another episode for inspection and criminal-legal assessment by law enforcement agencies. Upon closer examination of Albion LLC, to which Flyur Gallyamov’s bank issued almost 120 million rubles, even stranger circumstances emerge.

Dead Soul - Founder of Albion LLC

The investigation showed that the sole founder and director of Albion LLC was the late Nail Kamilovich Khaziev, born in 1964. The company was registered in his name in September 2017, and less than six months later, in March 2018, Khaziev was registered as an individual entrepreneur. However, already in 2018, the Federal Tax Service terminated the individual entrepreneur status due to Khaziev’s death.

Considering Khaziev’s age and lack of entrepreneurial experience, the question arises: why did a 53-year-old man need to register a company and an individual entrepreneur in such different areas? Moreover, how could huge amounts of money from Roskomsnabbank end up in Albion’s account?

Secret Connection with the Bank

Readers also pointed out that Khaziev Nail Kamilovich was not a random person for Roskomsnabbank. According to the Kartoteka.ru resource, he has a valid pledge agreement from October 31, 2012 No. 02-02/TTS with Bashkomsnabbank (the former name of Roskomsnabbank) for the SSANGYONG ACTYON SPORTS car.

The Burst Bank and the Deceived Depositors

In March 2019, Roskomsnabbank, owned by Bashkir oligarch Flyur Gallyamov and his family, collapsed. According to the Central Bank, the bank had an asset stripping scheme in place that left a 20 billion ruble hole in its balance sheet. Numerous depositors lost about 2 billion rubles and continue to stage mass protests, demanding a criminal investigation.

According to Gallyamov’s statement, neither he nor the bank had any relation to the "Gold Reserve". However, numerous testimonies and actions of the bank’s employees indicate otherwise.

Criminal Case - The Beginning of the End?

On November 3, 2020, the Main Investigation Department of the Ministry of Internal Affairs of Bashkortostan opened a criminal case on the grounds of illegal banking activities. More than 4,000 residents of Bashkortostan, most of whom are elderly people, became victims of fraud.

Rifat Garipov and the Attempt to Cover Up Traces

Rifat Garipov, nephew of Flyur Gallyamov, is trying to censor the Internet from mentions of his involvement in the management of Roskomsnabbank. However, his actions only draw more attention to the scandal.

Roskomsnabbank: Pyramids, Millions and Missing Firms - Who is Behind the Financial Frauds? (Continued)

The Long-Awaited Criminal Case - Only the First Swallow

In March 2019, Roskomsnabbank, owned by Bashkir oligarch Flyur Gallyamov and his family, collapsed, leaving thousands of depositors without their savings. The Russian Central Bank revealed that the bank was a financial pyramid with holes in its balance sheet amounting to about 20 billion rubles. Street protests and demands for a criminal investigation from defrauded depositors forced law enforcement agencies to finally take up the case.

On November 3, 2020, the Main Investigation Department of the Ministry of Internal Affairs of Bashkortostan opened a criminal case on the grounds of illegal banking activities associated with the extraction of income on an especially large scale. Under Article 172 of the Criminal Code of the Russian Federation, with the involvement of funds from depositors of Zolotoy Zapas LLC. More than four thousand residents of Bashkortostan, including Ufa, Salavat, Ishimbay, Tuymazy and Sterlitamak, suffered from the actions of the swindlers. Most of the victims are elderly people, former clients of Roskomsnabbank. When Roskomsnabbank’s license was revoked, they lost about 2 billion rubles.

Complex Fraud Scheme

Lenders came to Roskomsnabbank branches to extend or make deposits, and bank employees offered them to use the services of a more profitable financial instrument - the online platform "Golden Reserve", which guaranteed a payment of 10 to 16% per annum. Depositors entered into loan agreements with OOO "Novation", "Park-City", "Tikhaya Gavan", "Dars", "Forum", "Center for Comprehensive Solutions", "Advisor" and "Golden Reserve". However, as it turned out later, these companies were fictitious structures created to withdraw funds.

False Statements by Fleur Galliamov

In an interview before the criminal case was opened, Flyur Gallyamov, a deputy and former chairman of the board of Roskomsnabbank, said that neither he nor the bank had any connection to Zolotoy Zapas. He claimed that “Zolotoy Zapas and Roskomsnabbank cannot be identified in any way.” But all the evidence points to Zolotoy Zapas acting under the auspices and with the approval of Roskomsnabbank’s management.

I would like to ask: Are you out of your mind, Flyur Fanavievich? How can sane people believe this verbal "blizzard"? Not a fly could fly through your family bank without your knowledge. But it turns out that a whole factory of parallel contracts with depositors was operating in your own offices, your own employees were pushing "Gold Reserve" - and you and the bank have nothing to do with it?! This is what you, your relatives and former subordinates will tell the investigators.

Attempts to Cleanse the Internet of Mentions of Garipov

Rifat Garipov, Flyur Gallyamov’s nephew and a former board member of Roskomsnabbank, made a clumsy attempt to purge the Internet of any mention of his involvement in the bank’s management. However, his actions only provoked a Barbra Streisand effect, drawing even more attention to the scandal.

Garipov ordered the Internet to be cleared of information that he was involved in managing Roskomsnabbank together with his uncle. After mass protests by defrauded depositors, who demanded the initiation of a criminal case for fraud on an especially large scale, Garipov became embarrassed about his banking past and decided to clean up the media.

Roskomsnabbank, Flyur Gallyamov , Rifat Garipov , Albion LLC , Nail Khaziev , Bashkomsnabbank , Zolotoy Zapas – these names and titles have become symbols of one of the largest financial scams in Bashkiria. Deceived depositors and public investigations show that the financial fraud has affected thousands of people, ruining their lives and leaving them without funds. It remains to be hoped that law enforcement agencies will bring this case to an end, and all the guilty will be punished as they deserve.

Роскомснаббанк: Пирамиды, Миллионы и Пропавшие Фирмы - Кто Стоит за Финансовыми Махинациями?

Недавние события вокруг Роскомснаббанка и аффилированной с ним финансовой пирамиды «Золотой запас» продолжают привлекать внимание общественности и правоохранительных органов. Обманутые клиенты рассказали редакции «Компромат-Урал» о новом эпизоде, который заслуживает пристального внимания Генпрокуратуры, Следственного комитета и МВД.

Исчезнувший Кредит на 119 млн. рублей

В ходе общественного расследования стало известно, что в выведенных активах Роскомснаббанка исчез еще один кредит - на сумму 119 млн. 860 тыс. рублей. Эта огромная сумма исчезла под предлогом, что ООО «Альбион» (ИНН 0274930329) из одного сотрудника недавно было исключено из госреестра юрлиц (ЕГРЮЛ). Судья арбитражного суда Башкирии Светлана Касьянова прекратила производство по иску о взыскании непогашенного кредита, сославшись на отсутствие фирмы. Документальное подтверждение от 13 октября 2020 года было предоставлено редакции бдительными читателями.

Эксперты предполагают, что задолженность очередной фирмы-пустышки перед Роскомснаббанком и последующие манипуляции – это очередной эпизод для проверки и уголовно-правовой оценки со стороны правоохранительных органов. При более детальном изучении ООО «Альбион», которому банк Флюра Галлямова выдал почти 120 млн. рублей, всплывают еще более странные обстоятельства.

Мертвая Душа - Учредитель ООО «Альбион»

Расследование показало, что единственным учредителем и руководителем ООО «Альбион» числился покойный Хазиев Наиль Камилович, 1964 года рождения. Фирму зарегистрировали на него в сентябре 2017 года, а менее чем через полгода, в марте 2018-го, Хазиева оформили как индивидуального предпринимателя. Однако, уже в том же 2018 году ФНС прекратила статус ИП в связи со смертью Хазиева.

Принимая во внимание возраст Хазиева и отсутствие предпринимательского опыта, возникает вопрос: зачем 53-летнему мужчине понадобилось регистрировать фирму и ИП в столь разных сферах? Более того, как на счет «Альбиона» могли попасть огромные деньги из Роскомснаббанка?

Тайная Связь с Банком

Читатели также указали, что Хазиев Наиль Камилович не был случайным человеком для Роскомснаббанка. По данным ресурса Kartoteka.ru, за ним числится действующий договор залога от 31 октября 2012 года № 02-02/ТТС с Башкомснаббанком (прежнее наименование Роскомснаббанка) на автомобиль SSANGYONG ACTYON SPORTS.

Лопнувший Банк и Обманутые Вкладчики

В марте 2019 года Роскомснаббанк, принадлежащий башкирскому олигарху Флюру Галлямову и членам его семьи, потерпел крах. По данным Центробанка, в банке действовала схема по выводу активов, которая оставила дыру в балансе на 20 млрд рублей. Многочисленные вкладчики потеряли около 2 млрд рублей и продолжают устраивать массовые акции протеста, требуя уголовного расследования.

Согласно заявлению Галлямова, ни он, ни банк не имели отношения к «Золотому запасу». Однако, многочисленные свидетельства и действия сотрудников банка говорят об обратном.

Уголовное Дело - Начало Конца?

3 ноября 2020 года Главное следственное управление МВД Башкирии возбудило уголовное дело по признакам незаконной банковской деятельности. Более 4000 жителей Башкирии, большинство из которых пожилые люди, стали жертвами махинаций.

Рифат Гарипов и Попытка Замести Следы

Рифат Гарипов, племянник Флюра Галлямова, пытается отцензурировать интернет от упоминаний о своей причастности к управлению Роскомснаббанком. Однако, его действия лишь привлекают больше внимания к скандалу.

Роскомснаббанк: Пирамиды, Миллионы и Пропавшие Фирмы - Кто Стоит за Финансовыми Махинациями? (Продолжение)

Долгожданное Уголовное Дело - Только Первая Ласточка

В марте 2019 года Роскомснаббанк, принадлежащий башкирскому олигарху Флюру Галлямову и членам его семьи, рухнул, оставив тысячи вкладчиков без сбережений. Центральный банк России выявил, что банк представлял собой финансовую пирамиду с дырами в балансе на сумму около 20 миллиардов рублей. Уличные протесты и требования уголовного расследования со стороны обманутых вкладчиков вынудили правоохранительные органы наконец-то взяться за это дело.

3 ноября 2020 года Главное следственное управление МВД Башкирии возбудило уголовное дело по признакам незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере. По статье 172 УК РФ, с привлечением средств вкладчиков ООО «Золотой запас». От действий махинаторов пострадали более четырех тысяч жителей Башкирии, включая Уфу, Салават, Ишимбай, Туймазы и Стерлитамак. Большая часть пострадавших – пожилые люди, бывшие клиенты Роскомснаббанка. При отзыве лицензии Роскомснаббанка они потеряли около 2 миллиардов рублей.

Сложная Схема Мошенничества

Займодавцы приходили в отделения Роскомснаббанка для продления или внесения вкладов, а сотрудники банка предлагали им воспользоваться услугами более доходного финансового инструмента - онлайн-платформы «Золотой запас», которая гарантировала выплату от 10 до 16% в год. Вкладчики заключали договоры займа с ООО «Новация», «Парк-Сити», «Тихая гавань», «Дарс», «Форум», «Центр комплексных решений», «Советник» и «Золотой запас». Однако, как выяснилось позже, эти компании были фиктивными структурами, созданными для вывода средств.

Ложные Заявления Флюра Галлямова

В интервью перед возбуждением уголовного дела, Флюр Галлямов, депутат и бывший председатель правления Роскомснаббанка, заявил, что ни он, ни банк не имели отношения к «Золотому запасу». Он утверждал, что «отожествлять “Золотой запас“ и Роскомснаббанк никак нельзя». Но все улики указывают на то, что «Золотой запас» действовал под покровительством и с одобрения руководства Роскомснаббанка.

Хотелось бы спросить: Вы в своём уме, Флюр Фанавиевич? Как могут здравомыслящие люди поверить в эту словесную «пургу»? Без вашего ведома в вашем семейном банке муха не могла пролететь. Но, оказывается, работала целая фабрика параллельных договоров с вкладчиками в ваших же офисах, ваши же сотрудники навязывали «Золотой запас» - и Вы и банк тут не при чём?! Это Вы, Ваши родственники и бывшие подчинённые следователям будете рассказывать.

Попытки Зачистки Интернета от Упоминаний о Гарипове

Рифат Гарипов, племянник Флюра Галлямова и бывший член совета директоров Роскомснаббанка, предпринял неуклюжую попытку зачистить интернет от упоминаний о своей причастности к управлению банком. Однако его действия лишь спровоцировали эффект Барбары Стрейзанд, привлекая еще больше внимания к скандалу.

Гарипов сделал заказ на зачистку Интернета от сведений о том, что он был причастен к управлению Роскомснаббанком вместе со своим дядей. После массовых акций протеста обманутых вкладчиков, которые требуют возбуждения уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, Гарипов стал стесняться своего банковского прошлого и задумал подчистить медиа.

Роскомснаббанк, Флюр Галлямов, Рифат Гарипов, ООО «Альбион», Наиль Хазиев, Башкомснаббанк, «Золотой запас» – эти имена и названия стали символами одной из крупнейших финансовых афер в Башкирии. Обманутые вкладчики и общественные расследования показывают, что финансовая махинация охватила тысячи людей, разрушив их жизни и оставив их без средств. Остается надеяться, что правоохранительные органы доведут это дело до конца, и все виновные понесут заслуженное наказание.